Stock Option Regolamento D

Velocemente le risposte Regola 504 del regolamento regola D 504 D del regolamento prevede l'esenzione dagli obblighi di registrazione delle leggi federali sui titoli per alcune aziende quando essi offrono e vendono fino a 1.000.000 dei loro titoli in un periodo di 12 mesi. Una società può utilizzare questa esenzione a condizione che non è una società di assegno in bianco e non deve presentare relazioni di cui al Securities Exchange Act del 1934. Inoltre, l'esenzione in genere non consentono alle aziende di richiedere o pubblicizzare i propri strumenti finanziari al pubblico, e gli acquirenti ricevono titoli quotrestrictedquot. il che significa che essi non possono vendere i titoli senza registrazione o specifica esenzione. Regola 504 non consentono alle aziende di richiedere o pubblicizzare i propri strumenti finanziari al pubblico e di vendere titoli che non si limitano, se una delle seguenti circostanze è soddisfatta: L'azienda registra l'offerta esclusivamente in uno o più Stati che richiedono una dichiarazione di registrazione depositato pubblicamente e la consegna di un documento informativo sostanziale agli investitori una società registri e vende l'offerta in uno stato che richiede la registrazione e la divulgazione di consegna e vende anche in uno stato senza questi requisiti, a condizione che la società fornisce i documenti informativi richiesti dallo stato in cui il società ha registrato l'offerta a tutti gli acquirenti (tra cui quelle dello stato che non ha tali requisiti) o l'azienda vende esclusivamente in base alle esenzioni legge dello stato che permettono sollecitazione generale e della pubblicità, fino a quando l'azienda vende solo per gli investitori quotaccredited. quot Anche se una società fa una vendita privata, dove non ci sono requisiti di consegna informativa specifici, una società dovrebbe aver cura di fornire informazioni sufficienti agli investitori per evitare di violare le disposizioni antifrode delle leggi sui titoli. Ciò significa che tutte le informazioni di una società fornisce agli investitori deve essere esente da dichiarazioni false o fuorvianti. Allo stesso modo, una società non dovrebbe escludere qualsiasi informazione se l'omissione fa ciò che viene fornito agli investitori false o fuorvianti. Imprese che operano in deroga Regola 504 non devono registrare la loro offerta di titoli con la SEC, ma devono presentare ciò che è noto come un quot quotForm D elettronicamente con la SEC dopo il loro primo vendere i loro titoli. Modulo D è una breve nota che include i nomi e gli indirizzi dei companyrsquos promotori, i dirigenti ei direttori e alcuni dettagli circa l'offerta, ma contiene poche altre informazioni sulla società. Se state pensando di investire in un'offerta regolamento D, è necessario accedere al database EDGAR per determinare se la società ha depositato Modulo D. Si dovrebbe sempre verificare con il regolatore di titoli di stato per vedere se ha più informazioni sulla società e le persone Dietro. Assicuratevi di chiedere se il regolatore di Stato ha autorizzato l'offerta in vendita nel vostro stato. È possibile ottenere l'indirizzo e il numero di telefono del regolatore di titoli di stato chiamando il North American Securities Administrators Association al numero (202) 737-0900 o visitando il suo sito web. Yoursquoll anche trovare queste informazioni nella sezione governo dello stato della vostra rubrica telefonica locale. Per ulteriori informazioni sui requisiti di registrazione SECrsquos ed esenzioni comuni per le piccole imprese la raccolta di capitali, leggere la brochure, Small Business amp la SEC. Per ulteriori informazioni sulle offerte regolamento D come investitore, vedere il nostro indebitamento Investor Bollettino. Regulations governa con istituti di deposito e altri alla finestra di sconto della Federal Reserve Per modificare l'autorità di prestito d'emergenza delle banche della Federal Reserve (commenti dovute 7 mar 2014) Premere rilasciare e notare per stabilire i criteri per la Federal Reserve Bank di New York per determinare l'ammissibilità delle agenzie di rating del credito e i feedback rilasciati per l'uso nel TALF (commenti dovuti 9 novembre 2009). Comunicato stampa e notare Pari credito Opportunità Impedisce istituti di credito di discriminare i candidati di credito, stabilisce le linee guida per la raccolta e la valutazione di informazioni di credito, e richiede notifica scritta quando il credito viene negato Per chiarire che i concessionari di autoveicoli non sono tenuti a rispettare determinati requisiti di raccolta dei dati del DoddFrank legge fino regolamenti definitivi sono rilasciati per attuare le disposizioni di legge (commenti a causa 29 luglio 2011) Comunicato stampa e avviso per rivedere alcuni modelli di avvisi di incorporare i nuovi requisiti punteggio di credito di comunicazione (commenti dovute 14 aprile 2011) Comunicato stampa e comunicazione per la casa Mortgage Disclosure Richiede alcuni istituti di credito ipotecario di rivelare i dati riguardanti i loro modelli di prestito rivede le regole per la segnalazione di informazioni sui prezzi sui prestiti più costosi, conformi alla definizione di mutuo ipotecario più costosi adottata ai sensi del regolamento Z (commenti dovute 29 Agosto 2008). Comunicato stampa e notare Reserve Requisiti di istituzioni di deposito fissa i requisiti uniformi per tutte le istituzioni di deposito per mantenere saldi di riserva o con la loro Federal Reserve Bank o come cassa modifiche tecniche al calcolo dei pagamenti di interessi su taluni saldi gestiti da istituti di deposito presso banche della Federal Reserve (commenti a causa 18 maggio 2015) Comunicato stampa e notare Invia commenti Per semplificare la gestione della riserva di requisiti Comunicato stampa e notare Per consentire la creazione di un impianto di deposito a termine attraverso il quale Federal Reserve Banks offrirebbe fruttiferi depositi a termine a istituzioni ammissibili (commenti a causa 1 febbraio 2010). Comunicato stampa e Avviso per autorizzare la costituzione di conti limitato-purpose, chiamato conti di bilancio in eccesso (EBAS), a banche della Federal Reserve per il mantenimento degli equilibri in eccesso degli istituti ammissibili (commenti dovute 2 marzo 2009) Comunicato stampa e notare autorizzare gli le banche della Federal Reserve per concludere accordi pass-through ed eliminando la disposizione di cui alla definizione deposito a risparmio limitare certi tipi di trasferimenti da depositi a risparmio (commenti dovute 28 marzo 2008). Comunicato stampa e notare Fondo trasferimenti elettronici stabilisce i diritti e le passività, e le responsabilità delle parti nei trasferimenti elettronici di fondi e protegge i consumatori quando utilizzano tali sistemi per creare nuove protezioni per i consumatori che inviano rimesse ai destinatari in un comunicato stampa paese straniero e avviso a chiarire alcuni aspetti della norma finale che limita la capacità delle istituzioni finanziarie di valutare tasse scoperto per il pagamento le transazioni ATM e carta di debito una volta che overdraw a consumatori rappresentano (commenti dovute 31 marzo 2010) Comunicato stampa e comunicazione per limitare le spese e scadenza date che si possono applicare ad alcuni prodotti prepagati, soprattutto carte regalo (commenti dovute 21 dicembre 2009) Comunicato stampa e notare limita la capacità di un istituto finanziario per valutare una tassa di scoperto per il pagamento bancomat (ATM) prelievi e una tantum di debito le transazioni con carta che overdraw a consumatori rappresentano comunicato stampa e Avviso Limiti passività interbancarie prescrive norme per limitare i rischi che il fallimento di un istituto di deposito potrebbe comportare per un assicurato Disclosure istituzione di deposito e segnalazioni di accordi CRA-correlati Implementa disposizioni del Gramm-Leach Atto - Bliley che richiedono la segnalazione e la comunicazione al pubblico di accordi scritti tra (1) istituzioni di deposito assicurate o loro affiliati e (2) i soggetti 160nongovernmental o persone, realizzati in connessione con la realizzazione di Community Reinvestment Act requisiti richiesta per un commento sui modi per ridurre oneri normativi (commenti dovute 4 Aprile 2006) Avviso l'adesione dello Stato istituti bancari del Federal Reserve System definisce i requisiti per l'adesione delle banche-noleggiato statali nel sistema della Federal Reserve imposta limitazioni su determinati investimenti e requisiti per alcuni tipi di prestiti descrive norme relative titoli di attività connesse stabilisce i coefficienti minimi di capitale per le attività che le banche devono mantenere e le procedure per l'azione correttiva richiesta quando le banche non siano adeguatamente capitalizzate prescrive prestiti immobiliari e standard di valutazione stabilisce i requisiti per le procedure di sicurezza della banca, i rapporti sospetta di attività, e la conformità con la legge segreto bancario e stabilisce le regole che disciplinano le banche di proprietà o controllo di società affiliate finanziarie per richiedere istituti di credito regolati per accettare le polizze assicurative alluvione privata Oltre a politiche messe a disposizione dalla Federal Emergency Management Agency (commenti dovute 6 gennaio 2017) Comunicato stampa e notare Invia commenti per stabilire i requisiti per quanto riguarda il deposito a garanzia dei pagamenti di assicurazione inondazione e di incorporare una deroga per alcune strutture staccate dal requisito di acquisto di assicurazione di alluvione obbligatoria (commenti dovute 29 dicembre 2014) Comunicato stampa e notare Invia commenti per implementare i requisiti minimi per la registrazione dello stato e la supervisione di gestione di valutazione delle imprese (commenti dovuti 9 giugno 2014) Comunicato stampa e notare Invia commenti per stabilire i requisiti per quanto riguarda il deposito a garanzia dei pagamenti di assicurazione inondazioni, l'accettazione di copertura assicurativa alluvione privato, e la forza-posizionamento di assicurazione di alluvione (commenti dovute 10 Dic 2013) Comunicato stampa e notare per rafforzare gli standard di leverage ratio per le grandi dimensioni, interconnessi US organizzazioni bancarie (commenti dovute 21 ott 2013) Comunicato stampa e notare per affrontare le modifiche alle classificazioni del rischio paese, chiarire la trattamento di alcune posizioni verso la cartolarizzazione negoziate, fare una modifica tecnica alla definizione di posizione coperta, e chiarire i tempi di richieste di rischio di mercato informazioni integrative (commenti dovuti 3 set 2013) Avviso (PDF) per la revisione dei requisiti patrimoniali basati sul rischio minimi e criteri per il patrimonio di vigilanza, nonché stabilire un quadro capital conservation buffer, in linea con Basilea III (commenti dovute 7 settembre 2012) Comunicato stampa e comunicazione Estensione del periodo di commento (commenti a causa 22 ottobre 2012) per modificare un precedente avviso di proposta di regolamentazione fornendo alternative per il calcolo dei requisiti specifici di capitale di rischio per le posizioni di debito e di cartolarizzazione che non si basano sul credito Punteggio (commenti dovuti 3 febbraio 2012) Comunicato stampa e avviso a rivedere le norme di capitale di rischio di mercato di modificare la loro portata, ridurre la prociclicità, migliorare la sensibilità a certi rischi e aumentare la trasparenza Comunicato stampa e notare di rivedere le avanzati standard di adeguatezza del capitale basati sul rischio e rivedere le norme patrimoniali basati sul rischio Comunicato stampa e comunicazione Interagency comunicazione generale riguardante alternative all'uso dei rating del credito in base al rischio orientamenti sul capitale Comunicato stampa e avviso Interagency di un progetto di regola normativo capitale legati all'adozione Financial Accounting Standards Boards delle dichiarazioni di Financial Accounting Standards n. 166 e 167 Comunicato stampa e avviso Interagency di modifiche proposte per l'attuazione del sicura e fiera esecuzione per mutuo Licensing Act Comunicato stampa e avviso Interagency di proposte di modifica delle regole di capitale di rischio-based per consentire alle banche, società finanziarie bancarie, e le associazioni di risparmio per assegnare un fattore di ponderazione del 10 per cento di crediti, o garantiti da, Fannie Mae o Freddie Mac ( commenti dovute 26 novembre 2008) Avviso di Interagency di emendamenti proposti per consentire banche, holding bancarie, e le associazioni di risparmio per ridurre la quantità di buona volontà che un'organizzazione bancaria deve dedurre dal patrimonio di classe 1 (commenti a causa 30 ottobre 2008) Avviso Interagency preavviso di un quadro di capitale proposto nuovo basato sul rischio, sulla base del metodo standardizzato per il rischio di credito e il metodo base per il rischio operativo descritto nel Comitato di Basilea per Banking Supervisions internazionale convergenza della misurazione del capitale e dei coefficienti patrimoniali: nuovo schema di regolamentazione. (commenti dovute 27 Ottobre 2008) Avviso di Progetto interdipartimentale di proposta di regolamentazione di rivedere il quadro di capitale basato sul rischio esistente dando la stragrande maggioranza delle banche, holding bancarie, e il risparmio associazioni l'opzione di continuare ad utilizzare l'esistente Basilea I regola capitale based o di adottare una regola più sensibile al rischio, noto come Basilea IA. Comunicato stampa e comunicazione di rivedere la regola del capitale di rischio del mercato per migliorare la sua sensibilità al rischio e introdurre requisiti per divulgazione pubblica di talune informazioni qualitative e quantitative sul rischio di mercato di una società bancaria o finanziaria della banca (commenti dovute 23 gennaio 2007) Comunicato stampa Avviso (162 KB PDF) Richiesta di commento sui modi per ridurre gli oneri delle norme in materia di tempestiva comunicazione azioni correttive (commenti dovute 4 aprile 2006) di rivedere il quadro di capitale basato sul rischio esistente per migliorare la sua sensibilità del rischio (commenti dovute 18 Gennaio 2006 ). Comunicato stampa e comunicazione di stabilire un quadro del patrimonio di vigilanza semplificato per le istituzioni noncomplex (commenti dovute 1 Feb 2001) Comunicato stampa e comunicazione Emissione e cancellazione del Capitale Federal Reserve Bank della definisce i requisiti di stock di sottoscrizione per tutte le banche che aderiscono al Richiesta Federal Reserve System per un commento su una modifica conforme alla regola I alla sezione proposto 204,3 (g), del regolamento D riguardante depositario posizione istituzione (commenti dovute 28 marzo, 2008) Comunicato stampa e notare Raccolta di controlli e Altri articoli di Federal Reserve banche e fondi trasferimenti attraverso Fedwire Stabilisce procedure, doveri e responsabilità tra (1) banche della Federal Reserve, (2) i mittenti e payors dei controlli e altri oggetti, e (3) i mittenti e destinatari di Fedwire trasferimento di fondi per consentire la banche si riservano di richiedere alle banche paganti che ricevono presentment di controlli da parte delle banche Riserva per fare i proventi di liquidazione per tali controlli a disposizione delle banche riserva quando uno mezz'ora dopo il ricevimento dei controlli (commenti dovuti 10 febbraio 2014) Comunicato stampa e notare per eliminare i riferimenti a come regolazioni - Di e fornire altri chiarimenti Comunicato stampa e notare le operazioni bancarie internazionali disciplina le operazioni bancarie internazionali delle organizzazioni bancario statunitense e le operazioni di banche estere negli Stati Uniti gestione ufficiale interblocco vieta in maniera generale un funzionario della Direzione di servire due istituzioni di deposito non affiliate, istituzione di deposito holding, o una loro combinazione, in situazioni in cui il blocco di gestione avrebbe probabilmente un effetto anticoncorrenziale attua le disposizioni di leasing dei consumatori della Verità in Lending Act richiedendo diffusione significativa dei termini di locazione per dettagli il metodo che verrà utilizzato per regolare le soglie per esentare alcune operazioni di credito e di locazione al consumo (commenti a causa 6 Set 2016) Comunicato stampa e le comunicazioni Invia commenti per aumentare la soglia per le locazioni di consumo esenti e per regolare ogni anno per riflettere un aumento dei prezzi al consumo indice comunicato stampa e Avviso rapporti con l'estero banche e banchieri governo delle relazioni e le transazioni tra banche della Federal Reserve e le banche estere, banchieri, o governi crediti verso dirigenti, direttori e principali azionisti degli Stati banche limita di credito che una banca aderente può estendere ai suoi funzionari esecutivi, direttori, e gli azionisti principali ei loro interessi connessi P 12 CFR 216 (abrogato) Capital Adequacy di Bank holding Companies, risparmio e prestito società holding, e degli Stati membri Banche Stabilisce i requisiti patrimoniali minimi e gli standard di adeguatezza patrimoniale complessivo per la pensione regolata istituzioni Comunicato stampa e correzione di preavviso (PDF) per adottare ulteriori limitazioni sul piano fisico attività di trading delle materie prime delle società di partecipazione finanziaria (commenti dovute 20 Feb 2017) Comunicato stampa e notare Invia commenti Estensione del periodo di osservazione per stabilire restrizioni per G-SIB per quanto riguarda i termini dei loro contratti finanziari non-eliminato qualificati (commenti dovute 5 ago 2016) Comunicato stampa e notare Invia commenti modifiche tecniche della norma che richiede di importanza sistemica holding bancarie globali per contenere ulteriori quantità di capitale di rischio-based (commenti a causa 13 maggio 2016) Comunicato stampa e notare presentare osservazioni politica proposta dichiarazione sul quadro di riferimento per determinare l'importo della riserva di capitale anticiclica US (commenti dovute 21 marzo 2016) Comunicato stampa e notare Invia commenti Estensione del periodo di osservazione a promuovere la stabilità finanziaria, migliorando la risolvibilità e la resilienza delle maggiori organizzazioni nazionali ed esteri bancari che operano negli Stati Uniti (commenti dovuti 19 febbraio 2016) Comunicato stampa e comunicazione Estensione del periodo di osservazione per espandere l'applicabilità della dichiarazione piccola banca politica holding Company per le piccole holding bancarie e alcune di risparmio e società di prestito di partecipazione e per ridurre i requisiti di segnalazione (commenti dovute 5 marzo 2015) Comunicato stampa e notare Invia commenti per adottare un quadro per stabilire supplementi di capitale di rischio-based per i più grandi, più interconnesse holding bancarie (commenti dovute 2 marzo 2015) Comunicato stampa e notare Invia commenti Estensione commento periodo (commenti dovuti 3 aprile 2015) per illustrare come applicare le Common Equity Tier 1 criteri di qualificazione del capitale di istituzione in possesso società di deposito organizzate in forme diverse da come le società per azioni (commenti dovuti 28 febbraio 2015) Comunicato stampa e notare Invia commenti per chiarire, correggere e aggiornare gli aspetti della norma regolamentare capitale, applicabili alle organizzazioni bancarie che sono soggette alla regola del capitale di rischio basate su approcci avanzati (commenti dovuti 17 febbraio 2015) Comunicato stampa e notare presentare osservazioni (1) rivedere il denominatore del rapporto di leva supplementare e (2) rivedere la definizione di garanzia ammissibili nelle norme patrimoniali basati sul rischio (commenti dovute 13 giugno 2014) Comunicato stampa e le comunicazioni (1) presentare osservazioni (2) Invia commenti Per rafforzare gli standard di rapporto di leva finanziaria per i grandi, interconnessi US organizzazioni bancarie (commenti dovute 21 Ottobre 2013) Comunicato stampa e notare per affrontare le modifiche alle classificazioni del rischio paese, chiarire il trattamento di alcune posizioni di cartolarizzazione negoziate, fare una modifica tecnica alla definizione della posizione ricoperta. e chiarire la tempistica di informativa sui rischi di mercato richiesti (commenti dovuto 3 settembre 2013) Avviso (PDF) Eccezioni per le banche dalla definizione di Broker nel Securities Exchange Act del 1934 definisce il campo di attività in titoli che le banche possono condurre senza registrarti con il Securities Exchange Commission come broker di titoli e implementa le più importanti eccezioni alla definizione del broker termine per le banche ai sensi della sezione 3 (a) (4) del Securities Exchange Act del 1934. in particolare, il regolamento attua le eccezioni di legge che consentono una banca, a determinate condizioni, di continuare a condurre operazioni in titoli per i propri clienti come parte della sua fiducia e fiduciari, servizi di custodia, e le funzioni di deposito di spazzare e di sottoporre ai clienti di un titoli broker-dealer ai sensi di un accordo di rete con il broker-dealer . Rimborso a istituzioni finanziarie per la fornitura di dati finanziari Recordkeeping requisiti per talune documenti finanziari Stabilisce prezzi e condizioni di rimborso per le istituzioni finanziarie per la fornitura di dati dei clienti ad una autorità di governo e prescrive registri e gli obblighi di rendicontazione per le istituzioni di deposito assicurate che fanno bonifici nazionali e per istituzioni di deposito assicurate e gli istituti finanziari non bancari che fanno bonifici internazionali per applicare la norma che il Consiglio di stabilire prezzi e le condizioni alle quali i pagamenti sono effettuati da un organismo governativo di un istituto finanziario per l'assemblaggio o la fornitura di dati finanziari (commenti dovute 29 settembre 2008). Si noti per abbassare la soglia di dollari nella norma che obbliga le banche e gli istituti finanziari non bancari per raccogliere, conservare e trasmettere informazioni sui trasferimenti e trasmissioni di fondi (commenti dovute 21 agosto, 2006) Comunicato stampa e comunicazione di credito da broker e concessionari governa estensione del credito da broker e commercianti di valori mobiliari, tra cui tutti i membri di scambi nazionali di titoli (vedi anche Regolamento U e X.) Per chiarire il trattamento dei futures su azioni possedute dai clienti in un future su titoli di intermediazione (commenti scadenza 15 novembre 2002) Avviso (106 KB PDF ) di credito da banche e persone diverse broker o dealer per fini di acquistare o di trasporto margine della governa estensione del credito da parte delle banche o persone diverse da broker o dealer per finanziare l'acquisto o il trasporto di titoli di margine (vedi anche Regolamento T e X .) fair Credit reporting modalità di applicazione del bando e disposizioni del fair Credit reporting Act applicabili agli istituti finanziari che danno loro affiliati alcune informazioni relative ai consumatori di modificare la definizione di creditore e aggiornare un riferimento incrociato (commenti scadenza aprile opt-out proposto 21, 2014) Comunicato stampa e comunicazione di rivedere i requisiti di contenuto per le comunicazioni di pricing risk-based e per aggiungere modelli di formulari relativi per riflettere i nuovi requisiti di punteggio di credito di comunicazione (commenti dovute 14 aprile 2011) Comunicato stampa e notare preavviso di proposta di regolamentazione per identificare possibili integrazioni alle informazioni fornite per segnalazione di consumatore agenzie (commenti dovute 31 agosto 2009) Comunicato stampa e comunicazione richiedono un creditore di fornire ai consumatori un avviso di risk-based pricing quando il creditore utilizza un rapporto di consumo di concedere o estendere il credito al consumatore a condizioni sostanzialmente meno favorevoli delle condizioni più favorevoli normalmente offerti (commenti dovute 18 agosto 2008) Comunicato stampa e richieste di preavviso per Commenta regolamenti e linee guida per contribuire a garantire l'accuratezza e l'integrità delle informazioni fornite alle agenzie di segnalazione dei consumatori e per consentire ai consumatori di contestare direttamente imprecisioni con le istituzioni finanziarie e gli altri enti che forniscono informazioni al consumatore di segnalazione agenzie (commenti dovute 11 febbraio 2008) Comunicato stampa e avviso su un preavviso di proposta di regolamentazione su questioni relative alla precisione dei rapporti di credito al consumo e la nuova inchiesta controversie (commenti dovute 22 maggio 2006) Comunicato stampa e avviso sul nuovo regolamento (commenti dovute 4 dicembre 2000) Comunicato stampa e operazioni di gara tra gli Banche e loro affiliati Implementa sezioni 23A e 23B del Federal Reserve Act, che stabilisce alcune restrizioni su e requisiti per le transazioni tra una banca aderente ed i suoi affiliati per evitare un istituto depositario di utilizzare una deroga al regolamento W per l'acquisto di estensioni di credito da un affiliato se acquisti effettuati in forza della deroga hanno superato il 100 per cento del capitale Avviso istituzioni (90 KB PDF) mutuatari di titoli di credito applica le disposizioni dei regolamenti T e U per i mutuatari che sono soggetti a leggi degli Stati Uniti e che ottengono credito all'interno o al di fuori degli Stati Uniti al fine di acquistare titoli bancari holding e cambiamento di controllo della Banca Regola l'acquisizione del controllo delle banche e holding bancarie da parte di aziende e singoli individui, definisce e regola le attività nonbanking in cui Bank holding società (tra cui società di partecipazione finanziaria) e le organizzazioni bancarie straniere con operazioni Stati Uniti il ​​diritto di avviare, e stabilisce i coefficienti minimi di capitale di attività che le holding bancarie devono mantenere per rivedere le norme di prova piano di capitale e di stress per le grandi holding bancarie e ci holding intermedie di banche estere (commenti dovute 25 novembre 2016) Comunicato stampa e notare Invia commenti per adottare ulteriori limitazioni sul fisico attività commerciali di società di partecipazione finanziaria (commenti dovuti 20 febbraio 2017) Comunicato stampa e notare Invia commenti Estensione del periodo di osservazione a promuovere la stabilità finanziaria, migliorando la risolvibilità e la resilienza delle più grandi organizzazioni bancarie nazionali ed estere che operano negli Stati Uniti (commenti dovuti 1 febbraio 2016) Comunicato stampa e comunicazione di rivedere le norme di prova piano di capitale e di stress per le grandi holding bancarie e alcune organizzazioni bancarie con totale attivo consolidato di oltre 10 miliardi (commenti dovute 24 settembre 2015) Comunicato stampa e notare Invia commenti per espandere l'applicabilità della dichiarazione piccola banca politica holding Company per le piccole holding bancarie e alcune risparmio e società di prestito holding e di ridurre obblighi di segnalazione (commenti dovute 5 marzo 2015) Comunicato stampa e notare Invia commenti per regolare il periodo di tempo per l'annuale osservazioni dei piani di capitale e per chiarire altri aspetti della norma piano di capitale (commenti dovute 11 agosto 2014) Comunicato stampa e notare Invia commenti per implementare i requisiti minimi per la registrazione statale e la supervisione delle società di gestione di valutazione (commenti dovuti 9 giugno 2014) Premere rilasciare e notare Invia Commenti per affrontare le modifiche alle classificazioni del rischio paese, chiarire il trattamento di alcune posizioni di cartolarizzazione negoziate, fare una modifica tecnica alla definizione di posizione coperta. e chiarire la tempistica di informativa sui rischi di mercato richiesti (commenti dovuti 3 settembre 2013) Avviso (PDF) per la revisione dei requisiti patrimoniali basati sul rischio minimi ei criteri per il patrimonio di vigilanza, nonché stabilire un quadro capital conservation buffer, in linea con Basilea III (commenti dovute 7 settembre 2012) Comunicato stampa e comunicazione Estensione del periodo di commento (commenti a causa 22 ott 2012) per completare un preavviso di proposta di regolamentazione (76 FR 7731 (PDF) chiarendo i requisiti per determinare se una società è prevalentemente impegnati in attività finanziarie (commenti dovute 25 maggio 2012) Comunicato stampa e comunicazione di correzione (PDF) di modificare un precedente avviso di proposta di regolamentazione, fornendo alternative per il calcolo dei requisiti specifici di capitale di rischio per le posizioni di debito e di cartolarizzazione che non si basano sui rating del credito ( commenti dovuti 3 Feb 2012) Comunicato stampa e Avviso agli richiedono grande banca holding di presentare i piani annuali di capitale per la revisione (commenti dovute 5 agosto 2011) Comunicato stampa e Avviso per il bisogno di grandi, sistemicamente importanti holding bancarie e società finanziarie non bancari a presentare piani di risoluzione annuali e le relazioni di esposizione di credito trimestrali (commenti dovute 10 giugno 2011) Comunicato stampa e Avviso per designare rilevanza sistemica società finanziarie non bancarie per vigilanza su base consolidata da parte del Consiglio (commenti scadenza 30 marzo 2011) Comunicato stampa e notare per rivedere il mercato regole di capitale di rischio per modificarne la portata, ridurre la prociclicità, migliorare la sensibilità a certi rischi e aumentare la trasparenza Comunicato stampa e avviso a rivedere le avanzati standard di adeguatezza del capitale basati sul rischio e rivedere la capitale regole Comunicato stampa generale basato sul rischio e Avviso per implementare disposizioni della legge DoddFrank che danno entità un determinato periodo di tempo per conformare la loro attività e investimenti per il rilascio Volcker Rule Premere e avviso Interagency per quanto riguarda alternative all'uso dei rating nel orientamenti sul capitale di rischio basati Comunicato stampa e avviso Interagency di un progetto di regola normativo capitale legati all'adozione Financial Accounting Standards Boards delle dichiarazioni di Financial Accounting Standards n. 166 e 167 Comunicato stampa e avviso Interagency di proposte di modifica delle regole di capitale di rischio-based per consentire alle banche, holding bancarie, e le associazioni di risparmio per assegnare un fattore di ponderazione del 10 per cento di crediti, o garantiti da, Fannie Mae o Freddie Mac (commenti dovute 26 novembre 2008) Avviso di Interagency di emendamenti proposti per consentire banche, holding bancarie, e le associazioni di risparmio per ridurre la quantità di buona volontà che un'organizzazione bancaria deve dedurre dal patrimonio di classe 1 (commenti dovute 30 Ottobre 2008) Avviso di Interagency di un quadro di capitale di rischio a base di nuove proposte, sulla base del metodo standardizzato per il rischio di credito e il metodo base per il rischio operativo descritte nel Comitato di Basilea per Banking Supervisions internazionale convergenza della misurazione del capitale e dei coefficienti patrimoniali: Nuovo schema di regolamentazione. (commenti dovute 27 Ottobre 2008) Avviso di Progetto interdipartimentale di proposta di regolamentazione di rivedere il quadro di capitale basato sul rischio esistente dando la stragrande maggioranza delle banche, holding bancarie, e il risparmio associazioni l'opzione di continuare ad utilizzare l'esistente Basilea I regola capitale based o di adottare una regola più sensibile al rischio, noto come Basilea IA. Comunicato stampa e comunicazione di rivedere la regola del capitale di rischio del mercato per migliorare la sua sensibilità al rischio e introdurre requisiti per divulgazione pubblica di talune informazioni qualitative e quantitative sul rischio di mercato di una società bancaria o finanziaria della banca (commenti dovute 23 gennaio 2007) Comunicato stampa Avviso (162 KB PDF) di rivedere il quadro di capitale basato sul rischio esistente per migliorare la sua sensibilità del rischio (a causa commenti 18 gennaio 2006). Comunicato stampa e comunicazione interpretazione delle restrizioni anti-legatura nella sezione 106 degli emendamenti Bank Holding Company Act del 1970, la guida di vigilanza connessi, e un'eccezione ai sensi della sezione 106 per le controllate finanziarie di stato delle banche non appartenenti alla Chiesa (commenti dovuto 30 settembre 2003) Stampa stampa e comunicazione relativa elaborazione di dati finanziari attività (commenti dovute 16 feb 2001) Comunicato stampa e avviso a stabilire una zona di sicurezza che permette una banca di offrire una carta di credito che può essere usato per fare acquisti da un rivenditore affiliato con la banca (commenti dovuti 13 marzo 2000) Avviso Verità in prestito prescrive metodi uniformi per il calcolo del costo del credito, per la divulgazione condizioni di credito, e per la risoluzione degli errori su alcuni tipi di conti di credito per i dettagli il metodo che verrà utilizzato per effettuare le regolazioni annuali di inflazione alla soglia per esentare piccoli prestiti dai requisiti di mutuo ipotecario di valutazione a prezzi più elevato (i commenti dovuti 6 Set 2016) Comunicato stampa e le comunicazioni presentare osservazioni dettaglio il metodo che verrà utilizzato per regolare le soglie di esentare alcune operazioni di credito al consumo (commenti a causa 6 set 2016 ) Comunicato stampa e le comunicazioni presentare osservazioni per creare esenzioni da determinati requisiti di valutazione per un sottoinsieme di mutui più costosi (commenti dovuti 9 settembre 2013) Comunicato stampa e Avviso per stabilire nuovi requisiti di valutazione per il più alto rischio mutui (commenti a causa ottobre 15, 2012) Press release and notice To expand the scope of the ability-to-repay requirement for consumer mortgages and to implement limits on prepayment penalties (comments due July 22, 2011) Press release and notice To expand the minimum period for mandatory escrow accounts and implement new disclosure requirements (comments due May 2, 2011) Press release and notice To increase the threshold for exempt consumer credit transactions and to adjust annually to reflect any increase in the Consumer Price Index Press release and notice To clarify aspects of final rules published on February 22 and June 29, 2010, in the Federal Register (comments due January 3, 2011) Press release and notice To enhance consumer protections and disclosures for home mortgage transactions as part of the second phase of a comprehensive review (comments due December 23, 2010) Press release and notice To revise the escrow account requirements for higher-priced mortgage loans (comments due October 25, 2010) Press release and notice To protect credit card users from unreasonable penalty fees and to require credit card issuers to reevaluate increases in interest rates (comments due April 14, 2010) Press release and notice To protect consumers who use credit cards from a number of potentially costly practices by requiring greater transparency in the disclosure of the terms and conditions of credit card accounts (comments due November 20 , 2009) Press release and notice To revise the format, timing, and content requirements for the four main types of home-equity lines of credit disclosures (comments due December 24, 2009) Press release and notice To revise the rules for disclosures of closed - end credit secured by real property or a consumers dwelling (comments due December 24, 2009) Press release and notice To clarify certain aspects of the December 2008 final rule amending provisions that apply to open-end credit that is not home-secured (comments due June 4, 2009) Press release and notice To revise the disclosure requirements for private education loans and implement the Higher Education Opportunity Act (comments due TBD) Press release and notice To revise the disclosure requirements for mortgage loans and implement the Mortgage Disclosure Improvement Act (comments due January 23, 2009 comments period extended through February 9, 2009) Notice Address creditors responsibilities to establish reasonable instructions for receiving timely payments their responsibilities when a due date falls on a weekend or holiday their responsibilities when investigating a claim of unauthorized transactions or an allegation of a billing error and their responsibilities, when advertising deferred interest plans, to provide additional information about how interest could be imposed (comments due July 18, 2008) Press release and notice To protect consumers from unfair or deceptive home mortgage lending and advertising practices (comments due April 8, 2008) Press release and notice To improve the effectiveness of disclosures consumers receive in connection with credit card accounts and other revolving credit plans by ensuring that information is provided in a timely manner and in a form that is readily understandable (comments due October 12, 2007) Press release and notice To implement provisions of the Bankruptcy Abuse Prevention and Consumer Protection Act of 2005 requiring new disclosures for open-end credit accounts (primarily on periodic statements and credit card applications and solicitations) and to reopen and extend the public comment period on a review of the open-end credit rules (comments due December 16, 2005) Press release and notice Review of the format of open-end credit disclosures, the content of the disclosures, and the substantive protections provided under the regulation (comments due March 25, 2005) Press release and notice AA 12 CFR 227 (Repealed) Implements the Community Reinvestment Act and encourages banks to help meet the credit needs of their communities To encourage depository institutions to support the Neighborhood Stabilization Program administered by the US Department of Housing and Urban Development (comments due July 26, 2010) Press release and notice Interagency notice of proposed amendments to require the agencies to consider low-cost education loans provided to low-income borrowers when assessing a financial institutions record of meeting community credit needs Press release and notice Availability of Funds and Collection of Checks Governs the availability of funds deposited in checking accounts and the collection and return of checks To encourage depositary banks to receive and paying banks to send returned checks electronically, as well as other amendments to further reflect the evolution of the nations check collection system from paper-based to electronic (comments due May 2, 2014) Press release and notice Submit Comments To facilitate the banking industrys ongoing transition to fully electronic interbank check collection and return (comments due June 3, 2011) Press release and notice DD 12 CFR 230 (Repealed) Netting Eligibility for Financial Institutions Defines financial institutions to be covered by statutory provisions that validate netting contracts, thereby permitting one institution to pay or receive the net, rather than the gross , amount due, even if the other institution is insolvent Obtaining and Using Medical Information in Connection with Credit Creates exceptions to the statutory prohibition against obtaining or using medical information in connection with determining eligibility for credit Prohibition on Funding of Unlawful Internet Gambling Requires US financial firms that participate in designated payment systems to establish and implement policies and procedures reasonably designed to prevent payments connected to unlawful Internet gambling Designated Financial Market Utilities Establishes standards and procedures related to the supervision of financial market utilities designated as systemically important (effective September 14, 2012) Regulation (GPO) Press release and notice To amend the risk-management standards for certain financial market utilities designated as systemically important (comments due March 31, 2014) Press release and notice To set out the conditions and requirements for a Federal Reserve Bank to open and maintain accounts for and provide financial services to financial market utilities designated as systemically important (comments due May 3, 2013) Press release and notice Submit Comments Debit Card Interchange Fees and Routing Establishes standards for debit card interchange fees and prohibits payment card network exclusivity arrangements and routing restrictions for debit card transactions (effective October 1, 2011) Regulation (GPO) Press release and notice Compliance guide Frequently asked questions JJ 12 CFR 236 (Proposed) Incentive-Based Compensation Arrangements Ensures that regulated financial institutions design their incentive compensation arrangements to take account of risk Press release and notice Swaps Margin and Swaps Push-Out Establishes margin and capital requirements for swap dealers and swap participants Press release and notice To establish minimum margin and capital requirements for covered swap entities (comments due November 24, 2014) Press release and notice Submit Comments To reopen the comment period (comments due November 26, 2012) Press release and notice To extend the comment period for proposed Regulation KK (comments due July 11, 2011) Notice (PDF) Savings and Loan Holding Companies Regulates the acquisition of control of savings associations, defines and regulates the activities of savings and loan holding companies, and sets forth procedures under which directors and executive officers may be appointed or employed To expand the applicability of the Small Bank Holding Company Policy Statement for small bank holding companies and certain savings and loan holding companies and to reduce reporting requirements (comments due March 5, 2015) Press release and notice x7C Submit Comments Mutual Holding Companies (1) Regulates the reorganization of mutual savings associations to mutual holding companies and the creation of subsidiary holding companies of mutual holding companies, (2) defines and regulates the operations of mutual holding companies and their subsidiary holding companies, and (3) sets forth procedures for securing approval for these transactions Retail Foreign Exchange Transactions Sets standards for banking organizations regulated by the Federal Reserve that engage in certain types of foreign exchange transactions with retail consumers Press release and notice Securities Holding Companies Outlines the procedures for securities holding companies to elect to be supervised by the Federal Reserve (effective July 20, 2012) Regulation (GPO) Press release and notice Definitions Relating to Title I of the Dodd-Frank Act Establishes the criteria for determining if a company is predominantly engaged in financial activities and defines the terms significant nonbank financial company and significant bank holding company (effective May 6, 2013) Requires large, systemically significant bank holding companies and nonbank financial companies to submit annual resolution plans (effective November 30, 2011) Regulation (GPO) Press release and notice Credit Risk Retention Establishes requirements for sponsors of asset-backed securities and the credit risk of the assets underlying the securities (effective February 23, 2015) Press release and notice To provide asset-backed securities sponsors with several options to satisfy the risk retention requirements and other revisions to the proposed rule published in the Federal Register on April 29, 2011 (comments due October 30 , 2013) Press release and notice To extend the comment period for proposed Regulation RR (comments due August 1, 2011) Notice (PDF) Supervision and Regulation Assessments of Fees Establishes annual assessment fees for certain bank holding companies, savings and loan holding companies, and nonbank financial companies supervised by the Federal Reserve (effective October 25, 2013) Press release and notice 160 Proprietary Trading and Relationships with Covered Funds Establishes prohibitions and restrictions on proprietary trading and investments in or relationships with covered funds by certain banking entities Press release and notice To extend the comment period for proposed Regulation VV (comments due February 13, 2012) Notice (PDF) Liquidity Risk Measurement Standards Establishes a minimum liquidity standard for certain Board-regulated institutions on a consolidated basis Press release and notice To establish restrictions for G - SIBs regarding the terms of their non-cleared qualified financial contracts (comments due August 5, 2016) Press release and notice Submit Comments To implement a stable funding requirement, the net stable funding ratio, for large and internationally active banking organizations (comments due August 5, 2016) Press release and notice To require large banking organizations to publicly disclose several measures of their liquidity profile (comments due February 2, 2016) Press release and notice To amend the liquidity coverage ratio requirement to include certain US municipal securities as high - quality liquid assets (comments due July 24, 2015) Press release and notice Submit Comments Establishes a financial sector concentration limit that prohibits a financial company from combining with another company if the resulting companys consolidated liabilities would exceed 10 percent of the aggregate consolidated liabilities of all financial companies (effective January 1, 2015) Press release and notice 160 Enhanced Prudential Standards Implements the enhanced prudential standards and the early remediation requirements mandated by the Dodd-Frank Act for large bank holding companies and systemically important nonbank financial firms (effective November 15 , 2012) To revise the capital plan and stress test rules for large bank holding companies and US intermediate holding companies of foreign banks (comments due November 25, 2016) Press release and notice Submit Comments To apply enhanced prudential standards to systemically important insurance companies designated by FSOC (comments due August 17, 2016) Press release and notice Submit Comments To establish restrictions for G-SIBs regarding the terms of their non-cleared qualified financial contracts (comments due August 5, 2016) Press release and notice Submit Comments To establish single-counterparty credit limits for certain domestic and foreign bank holding companies (comments due June 3, 2016) Press release and notice Submit Comments To promote financial stability by improving the resolvability and resiliency of the largest domestic and foreign banking organizations operating in the United States (comments due February 19, 2016) Press release and notice Extension of comment period To revise the capital plan and stress test rules for large bank holding companies and certain banking organizations with total consolidated assets of more than 10 billion (comments due September 24, 2015 ) Press release and notice Submit Comments To adjust the timeframe for the conduct of company-run and supervisory stress tests and to clarify other aspects of the stress test rules (comments due August 11, 2014) Press release and notice Submit Comments To implement the enhanced prudential standards and the early remediation requirements for foreign banking organizations and foreign nonbank financial companies supervised by the Board (comments due March 31, 2013) Press release and notice Extension of comment period (comments due April 30, 2013) Request for comment on a proposed policy statement that would be used to develop scenarios for annual supervisory and company-run stress tests (comments due February 15, 2013) Notice (PDF) Supplementary notice (PDF) To extend the comment period for proposed Regulation YY (comments due April 30, 2012) Press release and notice Miscellaneous Interpretations 12 CFR 250 Capital Adequacy Guidelines 12 CFR 208 and 225 Establish the minimum ratios of capital to assets that state member banks and bank holding companies must maintain. The guidelines for state member banks are contained in appendixes A, B, and E of Regulation H. The guidelines for bank holding companies are contained in appendixes A, B, D, and E of Regulation Y. Incentive Stock Options vs. Nonqualified Stock Options About Joe Wallin Joe Wallin focuses on emerging, high growth, and startup companies. Joe rappresenta spesso aziende a Angel e Venture finanziamenti, fusioni e acquisizioni, e altre operazioni commerciali significative. Joe rappresenta anche gli investitori nelle imprese degli Stati Uniti, e fornisce servizi di General Counsel per le aziende di avvio al post-pubblico. Questo sito è messo a disposizione dalla casa editrice avvocato o uno studio legale solo per scopi didattici e per dare informazioni generali e una comprensione generale della legge, di non fornire consulenza legale specifica. Utilizzando il presente sito blog si capisce che non esiste una relazione avvocato client tra te e l'editore sito web. 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